MiFID kérdőív

Az Erste Bank Hungary Zrt. (továbbiakban: Bank) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvényben (továbbiakban: Bszt.) megfogalmazott előzetes tájékozódási kötelezettsége (44-45. §) alapján ügyfelei számára az alábbi kérdőívet alakította ki.

A MiFID alkalmassági és megfelelési kérdőív (továbbiakban: MiFID kérdőív) célja, hogy felmérje az Ön (továbbiakban: Nyilatkozattevő) által képviselt cég/szervezet (a Bank ügyfele, továbbiakban: Ügyfél) befektetési ismereteit és tapasztalatát, kockázatvállalási hajlandóságát és kockázatviselési képességét, vagyoni és jövedelmi helyzetét, fenntarthatósági preferenciáját, továbbá rögzítse befektetési céljait annak érdekében, hogy Bankunk a lehető legnagyobb mértékben az Ön által képviselt cég/szervezet érdekében járhasson el, számára alkalmas és megfelelő befektetési szolgáltatást nyújthassa.

A MiFID kérdőív kiértékelése meghatározza azokat a pénzügyi eszközöket, befektetési ügyleteket és szolgáltatásokat, amelyek Bankunk szerint alkalmasak és megfelelőek lehetnek az Ügyfél számára.

A MiFID kérdőív alkalmassági és megfelelési részre osztható. Befektetési tanácsadás igénybevétele esetén elengedhetetlen az ún. alkalmassági teszt kitöltése, mely alapján Bankunk elvégzi az Ügyfél kockázati besorolását.

Ezeken túl, annak érdekében, hogy a Bank felmérhesse, vajon az adott eszköz vagy ügylet megfelel-e az Ügyfél ismereteinek, nyilatkoznia kell az érintett befektetési és kockázatkezelési termékek lényegével, a pénzügyi eszköz jellemzőivel, különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól.

A Bank személyre szóló befektetési tanácsot kizárólag abban az esetben tud az Ügyfélnek adni, ha a kérdőív valamennyi kérdése megválaszolásra kerül. Tájékoztatjuk, hogy amennyiben Ön a kérdéseket nem teljes körűen válaszolja meg, azaz a Bank a kiértékeléshez szükséges információkhoz nem jut hozzá, vagy ha a kiértékelés eredménye alapján az Ügyfél részére a Bank pénzügyi eszközöket nem ajánlhat, úgy Bankunk a Bszt. alapján nem nyújthat befektetési tanácsadási szolgáltatást az Ügyfél részére. A teljes körű és a valós helyzetet tükröző válaszok esetén tudja a Bank az Ügyfél részére leginkább megfelelő termékeket ajánlani.Ennek érdekében kérjük, hogy a MiFID kérdőívet pontos és a valóságnak megfelelő válaszokkal töltse ki! A kérdőívre adott válaszait értékeljük és az értékelés eredményét írásban adjuk át az Ügyfél részére.

A későbbiekben a MiFID kérdőív kitöltését az Ön vagy az Ügyfél erre felhatalmazott egyéb képviselője bármikor megismételheti, amennyiben megváltoznak az Ügyfél befektetési céljai, pénzügyi ismeretei, kockázatvállalási hajlandósága vagy fenntarthatósági preferenciája.

Kérjük, hogy a kérdőívet nyomtatást követően szíveskedjen a dokumentum végén adataival kitölteni és aláírni, illetve 2 példányban elküldeni az alábbi címre: Erste Bank Hungary Zrt., Pénz- és Tőkepiacok, 1138 Budapest, Népfürdő u. 24-26.