Kedves Erste World Ügyfelünk!
 

Eltelt egy újabb év, így ideje számot vetnünk a pénzügyeink tekintetében is. 2019 a befektetési piacokon – a kimondottan rosszul végződő 2018-at követően – egy igazán eredményes év volt. Ezt mi sem mutatja jobban, minthogy minden fő befektetési eszközosztály hozama pozitív lett. Mindez annak ellenére történt, hogy most már hivatalosan is a történelem leghosszabb úgynevezett bika periódusát ünnepelhettük 2019 végére  a részvénypiacokon. A bika igen erősen tombolt a tavalyi évben: az amerikai részvénypiacon még a legrosszabb eredményt magáénak tudható energiaszektor is 11,8%-ot emelkedett, a legjobban teljesítő technológia pedig 50,3%-kal szárnyalt*. Itthon a BUX index 17,7%-ot emelkedett, ami szintén szép teljesítmény, ugyanakkor a külföldi részvénypiacokon történő deviza befektetés mellett szólt a forint gyengülése (az euróval szemben 2,59%-ot, míg a dollárral szemben 4,62%-ot gyengült a hazai fizetőeszköz), és az azóta eltelt 2 hónapban is újabb rekordszinteket ért el az árfolyam. Összességében a tavalyi év is igazolta a diverzifikáció fontosságát mind a befektetési eszközosztályok, mind pedig a devizák tekintetében - és továbbra is erre biztatom Önöket. A kérdés már csak az, hogy milyen arányban érdemes a kockázatokat megosztani. A KSH és az MNB 2019 év végi statisztikái szerint a magyar háztartások pénzügyi vagyonuk mindössze 2,4%-át tartják részvény típusú befektetésekben**. Ennek tükrében még inkább arra buzdítom ügyfeleinket, negyedévente legalább egyszer üljenek le Erste World személyi bankárukkal és beszéljék át a lehetőségeket, hogy együtt ki tudják alakítani a pénzügyi céljaikhoz leginkább illeszkedő portfóliót!

*Vizsgált időszak: 2019.01.01.-2019.12.31.
**Forrás: mnb.hu, ksh.hu

A jelen kiadványban foglaltak nem minősíthetők befektetésre való ösztönzésnek, befektetési tanácsadásnak, értékpapír jegyzésére, vételére, eladására vonatkozó felhívásnak vagy ajánlatnak!