Milyen tudnivalókat érdemes még elolvasnom a tartós megtakarításokkal kapcsolatban?

A gyűjtőévet követő 5. év leteltével lehetőség nyílik arra is, hogy az értékpapír TBSZ-en elhelyezett befektetésére vonatkozó kedvezményes adózás további 3, illetve 5 évre fennmaradjon. Ebben az esetben a gyűjtőévet követő 5. év elteltével elért növekmény teljes összege tőkésedik és csak az ezt követő hozamokra, nyereségre kell a a TBSZ-re vonatkozó adókulcsokat alkalmazni. (Tehát e futamidő hosszabbítás esetében nincs újabb gyűjtőév, azonban további befizetés ekkor a befektetése tekintetében nem eszközölhető).

Ebben az esetben a gyűjtőévet követő 5. év végén fennálló állomány úgy tekintendő, mint az ezen évben nyitott TBSZ-re befizetett összeg. **
_{**2018-as gyűjtőévben nyitott TBSZ-en elhelyezett összeg = a 2018-ban befizetett összeg + a 2013-ban nyitott és 2018 év végén lejáró TBSZ teljes (adómentes) egyenlege (kivéve, ha nem kéri a hosszabbítást). Ha egyébként 2018-ban nem nyitott TBSZ-t, akkor e hosszabbítás következtében 2018-ra a hosszabbításra vonatkozó rendelkezése alapján 2018-ra is megnyílik e számlája az év utolsó napjával: tőkéje a 2018-ban lejáró (2013-ban nyitott) TBSZ-en lévő összeg + a 2013-2018 között elért teljes növekmény lesz.}

Ha adó- vagy járulékfizetési kötelezettsége keletkezik, akkor Önnek kell az adott évre vonatkozó adóbevallásában megállapítani, bevallani és megfizetni az adót az általunk kiállított igazolás alapján.

Az Erste Banknál nyitott Tartós Befektetési Számla esetén a megtakarítási idő alatt a termékek szabadon változtathatók, a portfólió összetétele pedig bármikor átrendezhető a számlán belül.

_{A tájékoztatás nem teljes körű, a változtatás jogát mind az Erste Bank Hungary Zrt., mind az Erste Befektetési Zrt. fenntartja. A tartós befektetési számlán lévő befektetésből, betétből származó jövedelem után elérhető adó- és járulékmentesség feltételeit a vonatkozó jogszabályi előírások határozzák meg. A tartós befektetési számlával, valamint a számlán végzett tranzakciókkal kapcsolatban a megfelelő döntés meghozatala érdekében kérjük, hogy tanulmányozza a tartós befektetési számlára vonatkozó jogszabályi előírásokat, adóhatósági állásfoglalásokat, valamint az Erste Bank Hungary Zrt. és az Erste Befektetési Zrt. üzletszabályzatát, általános szerződési feltételeit, díjjegyzékét, kapcsolódó hirdetményét, egyéb kondíciós feltételeit és a vonatkozó szerződéses rendelkezéseket. A fentiekben foglaltak kizárólag tájékoztatási célt szolgálnak, és nem minősülnek adótanácsadásnak, befektetési tanácsadásnak, befektetésre való ösztönzésnek, ajánlatnak vagy ajánlattételi felhívásnak. A fentiekben foglaltakért sem az Erste Bank Hungary Zrt., sem az Erste Befektetési Zrt. nem felelős. Bővebb információért kérjük, látogasson el a www.erstebank.hu, továbbá a www.ersteinvestment.hu weboldalakra, vagy kérje ügyintézőink segítségét bármely Erste Bank fiókban.}