Az Erste World szolgáltatásaival Ön döntheti el, mennyi kockázatot vállal. Tanácsadásunk kiterjed egyéni befektetési portfóliók kialakítására figyelembe véve ügyfeleink igényeit úgy, mint befektetési cél, időtáv, hozamelvárás és kockázati szint.
Vagyonszerkezet: vagyon háromszög
A pénzre vonatkozó vagyonszerkezet három, egymástól jól elkülöníthető részből áll:
- Taktikai eszközök: a megtakarítás azon része, mellyel a rövid távú piaci árfolyammozgások adta lehetőségeket próbáljuk kihasználni magas hozam reményében (egyedi részvények, devizaügyletek, certifikátok és warrantok, származtatott ügyletek).
- Likvid eszközök: pénzpiaci alapok és bankbetétek, folyószámla pénzek
- Hosszú távú eszközök: a megtakarítások azon része, melyek a portfólió stabil részét képezik és amelyekkel hosszú távra, min. 3-5 évre tudunk tervezni (vagyonkezelés, modell portfóliók, vegyes befektetési alapok, strukturált értékpapírok, állampapírok és szektor alapok)
A diverzifikáció legfelső szintje a vagyon összetétele: pénzügyi eszközök, ingatlan portfólió, műkincsek/műtárgyak valamint kockázati tőkebefektetések. Az Erste Worldnél tanácsot csak a pénzzel kapcsolatosan adunk, de szívesen megosztjuk ügyfeleinkkel a másik három területen szerzett tapasztalatainkat is.