A vagyonkezelési szolgáltatás jellemzően a privát banki ügyfelek számára kínált megoldás, mely nálunk egyedülálló módon elérhető az Erste World ügyfelei számára is.
A vagyonkezelési szolgáltatás jellemzően a privát banki ügyfelek számára kínált megoldás, mely nálunk egyedülálló módon elérhető az Erste World ügyfelei számára is. A Diszkrecionális Portfólió Menedzsment (DPM) a profi befektetési döntések és a gyors végrehajtás előnyeit együttesen biztosítja. A DPM-ben alkalmazott aktív befektetési megközelítést elsősorban azon ügyfeleknek javasoljuk, akik nem kívánnak naponta a befektetésük kezelésével foglalkozni, ugyanakkor fontos számukra a rugalmasság és az átláthatóság. Mivel az értékpapírok árfolyam ingadozását nem lehet tökéletesen kiküszöbölni, ezért befektetési szakembereink folyamatosan figyelemmel kísérik a pénzügyi piacokat, és aktív befektetési stratégiával gondoskodnak ügyfeleink befektetéseinek megfelelő hozam-kockázat arányáról, a kockázatvállalási hajlandóságának megfelelően.
Milyen előnyökkel jár a DPM?
- Kényelem: az adott kockázati szint és deviza meghatározását követően szakembereink veszik át a befektetések kezelését.
- Aktivitás: aktív befektetési stratégia a kockázat és a várható hozam kedvező kombinációját nyújthatja.
- Diverzifikáció: az eszközök széles skáláján történő befektetés a kockázat jelentős mértékű porlasztását teszi lehetővé, melynek köszönhetően csökkenhet a tőkeveszteség valószínűsége.
- Átláthatóság: negyedévente készülő portfólió-jelentésünkből könnyen kiolvashatóak a legfontosabb információk.
- Professzionális háttér: a portfóliók kezelése az Erste Asset Management cégcsoport központi modellje alapján történik.
Kockázatok
- A tőkepiacokon eszközölt befektetések árfolyama ingadozhat.
- A részvénypiaci árfolyamok ingadozása negatívan befolyásolhatja a befektetési alapok árfolyamát.
- A magas hozamú kötvények árfolyamának ingadozása negatívan befolyásolhatja a befektetési alapok árfolyamát.
- A devizapiaci árfolyamok ingadozása negatívan befolyásolhatja a befektetési alapok árfolyamát.
- Tőkeveszteség előfordulhat.