Az Erste Bank 2021. július 5-től már nem értékesíti a terméket.
Ki ne szeretne idős korában is a most megszokott életszínvonalon élni?! Ha időben kezd gondoskodni nyugdíjas éveiről, az összegyűjtött pénzzel kipótolhatja állami nyugdíját, így idős korában is úgy élhet, akár az osztrák vagy a német nyugdíjasok.
Mit nyújt Önnek az UNION-Pezsgő Nyugdíjprogram?
Hosszú távú megtakarítás nyugdíj célra (minimum 5 éves időtartam)
Egyben élet- és nyugdíjbiztosítás
Maradandó, min. 40%-os egészségkárosodás esetén szolgáltatás
Haláleseti szolgáltatás esetében kedvezményezett nevezhető meg, így az adó- és örökösödési illeték mentesen örökölhető
Befizetései után évente 20%, de maximum 130 000 forint adójóváírást vehet igénybe*
*Amennyiben Ön már rendelkezik nyugdíjpénztári vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával, az adójóváírás mértéke együttesen 280 000 Ft-ban maximalizálható évente!
Lejáratkor kamatadó mentes
Díjvisszatérítés a 10., 15., valamint 20. években
Rugalmasság a díjfizetésben
- befizetések szüneteltetésének lehetősége,
- díjemelés és díjcsökkentés lehetősége,
- egyszerre egy nagyobb összegű befizetés lehetősége az adójóváírás optimalizálásának érdekében
Választható kiegészítő biztosítás a rokkantság esetén nyújtott díjátvállalás, azaz a biztosító a díjfizetést átvállalja a nyugdíjkorhatár eléréséig. Az adójóváírás ebben az esetben is megilleti a biztosítottat.
Ingyenes ügyfélportál, melyen keresztül nyomon követheti, illetve ingyenesen módosíthatja eszközalap portfólióját
Befektetése során számos forint és euró alapú eszközalap közül választhat, melyekből válogathat kockázatvállalási hajlandóságának és hozamra vonatkozó elvárásainak megfelelően
- egészségmegőrzéssel, életmóddal kapcsolatos kérdések,
- tájékoztatás gyógyszerek összetételét, alkalmazhatóságát, mellékhatásait, helyettesíthetőségét, árát illetően,
- tájékoztatás orvosi, gyermekorvosi, fogorvosi ügyeletekről,
- tájékoztatás ügyeletes gyógyszertárakról,
- tájékoztatás egészségügyi intézmények elérhetőségérő
- a folyamatos díjas alszerződés aktuális kötvényértéke +
- aktuális éves díj 100%-a +
- az eseti díjakra létrehozott alszerződés(ek) aktuális kötvényértéke +
- az adójóváírás hozamokkal növelt értéke
- az aktuális haláleseti szolgáltatás +
- azaktuális éves díj 500%-a +
- az adójóváírás hozamokkal növelt értéke
- az aktuális haláleseti szolgáltatás +
- baleseti halál biztosítási összeg +
- ha a Kiegészítő UNION-Garantált Kötvény eszközalap alszerződés kötvényértéke a biztosítási esemény időpontjában legalább 100 ezer forint, akkor a biztosító a kötvényérték 10%-ának megfelelő közlekedési baleseti haláleseti összeget, legfeljebb 25 millió forintot fizet ki +
- az adójóváírás hozamokkal növelt értéke
- a folyamatos díjas alszerződés aktuális kötvényértéke +
- egészségkárosodás biztosítási összeg (az aktuális éves díj 100%-a) +
- az eseti díjakra létrehozott alszerződés(ek) aktuális kötvényértéke +
- az adójóváírás hozamokkal növelt értéke
- a folyamatos díjú alszerződés aktuális kötvényértéke +
- az eseti díjú alszerződések aktuális kötvényértéke
- az adójóváírás hozamokkal növelt értéke
- a folyamatos díjas alszerződés aktuális kötvényértéke +
- az eseti díjakra létrehozott alszerződés(ek) aktuális kötvényértéke +
- a szerződés lejáratakor esedékes díjjóváírás*
- az adójóváírás hozamokkal növelt értéke
A Pezsgő Nyugdíjprogram lényegében egy megtakarítás, melyet folyamatosan gyarapíthat nyugdíjba vonulásáig ezáltal megvalósítva hosszú távú céljait.
A lejárati szolgáltatás értékét a biztosítási piacon újszerű megoldások növelik, ilyen a Díjvisszatérítés, mely a szerződőt a 10., 15., valamint 20. év után illeti meg, valamint a Díjjóváírás.
Megtakarítása során különböző befektetési kockázatú és várható hozamú eszközalap közül választhat, melyek hozamának alakulását ingyenes ügyfélportálon keresztül folyamatosan nyomon követheti, továbbá eszközalap portfólióját igény szerint bármikor díjmentesen módosíthatja.
Életbiztosítási szolgáltatásként az alapbiztosítás bármely halál esetén pluszként az aktuális éves díj 100%-át fizeti ki a kedvezményezettnek, baleseti halál esetén pedig mindezeken felül még az aktuális éves díj 500%-át.
Az alapbiztosítás mellé min. 40%-os rokkantság esetén nyújtott díjátvállalásra szóló kiegészítő biztosítás köthető, azaz a rokkantság megállapítását követő első díjfizetési időszaktól a biztosító az alapbiztosítás díjfizetését átvállalja Ön helyett a 65. életév betöltéséig, maximum 25 évig.
Teledoktor szolgáltatás*: Az egészségügyi információs központban a nap 24 órájában szakorvosok válaszolják meg a beérkező hívásokat, és tájékoztatást adnak a következő kérdések esetén:
* szolgáltatást a biztosító a biztosítási szerződés kezdetétől számított 2 évre nyújtja
A biztosítás 18 éves kortól köthető a legkésőbb a biztosítottra a szerződés létrejöttekor hatályos jogszabályi rendelkezések alapján irányadó öregségi nyugdíjkorhatár betöltését megelőző 5. évig.
A biztosítás határozott tartamú, és – a biztosítottra vonatkozó – a szerződés létrejöttekor hatályos jogszabályi rendelkezések alapján irányadó öregségi nyugdíjkorhatár betöltéséig tart.
A szolgáltatás érvénybe lép:
1. Halálesetkor:
2. Baleseti halálkor:
3. Közlekedési baleseti halálkor:
4. Maradandó egészségkárosodás (min. 40%) esetén:
5. Nyugdíjjogosultság megszerzésekor (biztosított által a biztosítás hatálya alatt a nyugdíjjogosultság megszerzése és tényleges nyugdíjba menetele esetén):
6. Lejáratkor (a biztosítási tartam lejáratakor, azaz a szerződés létrejöttekor érvényes öregségi nyugdíjkorhatár biztosított általi betöltésekor):
* 10.-15. és 15.-20. év közötti lejárat vagy visszavásárlás esetén az utolsó évfordulón az éves díj további évi 10-10%-a is kifizetésre kerül
Amennyiben a nyugdíjbiztosítási ajánlat aláírásától a nyugdíjjogosultság megszerzésekor nyújtott szolgáltatás vagy lejárati szolgáltatás teljesítésig 10 év még nem telt el, úgy a biztosító a kifizetést - nem csökkenő összegű és - az ajánlat aláírásától számított legalább 10. év végéig tartó járadékszolgáltatás formájában nyújtja. Ha a járadékszolgáltatás egy hónapra jutó várható összege nem éri el a mindenkor hatályos SZJA törvényben meghatározott összeget, a biztosító a járadékszolgáltatást egy összegben teljesíti.
Bármely Erste Bankfiókban igényelhető.
A biztosítás haláleseti, baleseti haláleseti, közlekedési baleseti haláleseti, maradandó egészségkárosodás (min. 40%-os), nyugdíjjogosultság megszerzéséhez kötött, valamint lejárati szolgáltatást tartalmaz. (ha kiegészítő biztosítást is kötött mellé, akkor a szolgáltatási kör kibővülhet).
Az alapbiztosítás mellé min. 40%-os rokkantság esetén nyújtott díjátvállalásra szóló kiegészítő biztosítás köthető, azaz a rokkantság megállapítását követő első díjfizetési időszaktól a biztosító az alapbiztosítás díjfizetését átvállalja Ön helyett.
A havi biztosítási díj függ a választott biztosítási összegtől, és az esetlegesen választott kiegészítő biztosítástól.
Havi minimum díj 20 év vagy annál rövidebb biztosítási tartam esetén: 7.000,- Ft / hó.
Havi minimum díj 20 évnél hosszabb biztosítási tartam esetén: 5.000,- Ft / hó.
1. Haláleseti szolgáltatás:
- a folyamatos díjas alszerződés aktuális kötvényértéke +
- haláleseti biztosítási összeg (a haláleset évében aktuális éves díj 100%-a) +
- az eseti díjakra létrehozott alszerződés(ek) aktuális kötvényértéke
2. Baleseti haláleseti szolgáltatás:
- az aktuális haláleseti szolgáltatás +
- amennyiben a biztosított a baleset napjához képest egy éven belül halálozik el úgy a biztosító kifizeti a baleset évében aktuális éves díj 500%-ának megfelelő összegét is
3. Közlekedési baleseti haláleseti szolgáltatás:
- az aktuális haláleseti szolgáltatás +
- baleseti halál biztosítási összeg +
- ha a Kiegészítő UNION-Garantált Kötvény eszközalap alszerződés kötvényértéke a biztosítási esemény időpontjában legalább 100 ezer forint, akkor a biztosító a kötvényérték 10%-ának megfelelő közlekedési baleseti haláleseti összeget, legfeljebb 25 millió forintot fizet ki
4. Szolgáltatás maradandó egészségkárosodás (min. 40%) esetén:
- a folyamatos díjas alszerződés aktuális kötvényértéke +
- egészségkárosodás biztosítási összeg
- az eseti díjakra létrehozott alszerződés(ek) aktuális kötvényértéke
5. Nyugdíjjogosultság megszerzésekor nyújtott szolgáltatás (biztosított által a biztosítás hatálya alatt a nyugdíjjogosultság megszerzése és tényleges nyugdíjba menetele esetén):
- a folyamatos díjú alszerződés aktuális kötvényértéke +
- az eseti díjú alszerződések aktuális kötvényértéke
6. Lejárati szolgáltatás (a biztosítási tartam lejáratakor, azaz a szerződés létrejöttekor érvényes öregségi nyugdíjkorhatár biztosított általi betöltésekor):
- a folyamatos díjas alszerződés aktuális kötvényértéke +
- az eseti díjakra létrehozott alszerződés(ek) aktuális kötvényértéke +
- díjvisszatérítés
o 10. évforduló: éves díj 100%-a
o 15. évforduló: éves díj 50%-a
o 20. évforduló: éves díj 50%-a
- a szerződés lejáratakor esedékes díjjóváírás*
* 10.-15. és 15.-20. év közötti lejárat vagy visszavásárlás esetén az utolsó évfordulón az éves díj további évi 10-10%-a is kifizetésre kerül
-
Amennyiben a nyugdíjbiztosítási ajánlat aláírásától a nyugdíjjogosultság megszerzésekor nyújtott szolgáltatás vagy lejárati szolgáltatás teljesítésig 10 év még nem telt el, úgy a biztosító a kifizetést - nem csökkenő összegű és - az ajánlat aláírásától számított legalább 10. év végéig tartó járadékszolgáltatás formájában nyújtja. Ha a járadékszolgáltatás egy hónapra jutó várható összege nem éri el a mindenkor hatályos SZJA törvényben meghatározott összeget (jelenleg 5000 Ft/hó) a biztosító a járadékszolgáltatást egy összegben teljesíti.
Ügyfelünk kockázatvállalási hajlandóságának függvényében döntheti el, mely eszközalapunkba is fektesse be a befizetett díját, így az elért hozamok eszközalaponként különbözőek lehetnek.
A biztosítási eseményt, annak bekövetkezésétől számított 8 napon belül, a biztosítónak be kell jelenteni, és a szükséges felvilágosításokat meg kell adni, valamint lehetővé kell tenni a bejelentés és a felvilágosítások tartalmának ellenőrzését. A biztosító teljesítésére – a haláleseti szolgáltatást kivéve – a nyugdíjbiztosítási szerződés egész tartama alatt a biztosított jogosult, beleértve a visszavásárlási összeget is.
Az UNION Biztosító ügyfélszolgálatának elérhetőségei:
Cím: 1138 Budapest, Váci út 33.
Telefonszám: 06 1 484 1778
Fax: 06 1 484 1799
info@union.hu
www.union.hu
Részletes felvilágosítással, és konkrét, személyre szabott kalkulációval az ERSTE Bank Hungary Zrt. bármely bankfiókjában szívesen segítenek Önnek Tanácsadó munkatársaink.
A termékről részletesebb információkat talál az UNION Biztosító honlapján:
Jogi feltételek
Az UNION-Pezsgő Nyugdíjprogramot a Bank az UNION Vienna Insurance Group Biztosító Zrt. függő biztosításközvetítő ügynökeként nyújtja.
A fenti tájékoztatás nem teljes körű. Részletes információk az életbiztosításra vonatkozó általános és különös biztosítási feltételekben találhatók.