Gondoskodj a jövődről most!
A Nyugdíjpénztár tagjaként a 20%-os adókedvezményt kihasználva
biztosíthatod be nyugdíjas éveid magas életszínvonalát.
Előrelátó gondoskodás nyugdíjas éveid anyagi biztonságáról
Alapozd meg már most nyugdíjas éveid anyagi biztonságát! Minél előbb leszel nyugdíjpénztári tag, annál nagyobb megtakarítást halmozhatsz fel a nyugdíjas éveidre. Az elért hozamot már a felhalmozási időszakban is használhatod, és 20% adókedvezményt is kaphatsz a befektetett összeg után.
Mi az az önkéntes nyugdíjpénztár?
- Olyan megtakarítási forma, mellyel már most megkezdheted az előtakarékoskodást nyugdíjas éveidre. Ezzel is biztosíthatod, hogy ne csupán a majdani állami nyugdíjad legyen az egyetlen eszközöd az életszínvonalad fenntartására.
- Nyugdíjpénztári tagként a havi befizetéseidet a Nyugdíjpénztár egy általad választott portfólióba fekteti. A portfólió hozamot termel, melyet a 10. évtől akár minden harmadik évben adómentesen felvehetsz.
Ki lehet az Erste Nyugdíjpénztár tagja?
- A Nyugdíjpénztárnak bárki tagja lehet, aki elmúlt 16 éves, és legalább havi 10.000 forint befizetést vállal. Természetesen többet is befizethetsz – amennyit befizetsz, a Nyugdíjpénztár annyit fektet be a portfóliódba.
- Egy pénztárnál egy nyugdíjszámlád lehet, de egyszerre több nyugdíjpénztárnak is a tagja lehetsz, illetve szabadon léphetsz át egyikből a másikba.
Most már George-ban is elindíthatod az Erste Nyugdíjpénztáradat!
Hogyan csatlakozhatsz?
- Lépj be George Webre vagy George Appra, menj a Store-ba, majd a Megtakarítások menüre!
- Ezután válaszd ki az Önkéntes Nyugdíjpénztár csempéjét, és olvasd el a tudnivalókat!
- Miután figyelmesen elolvastad a füleken található termékjellemzőket és a hasznos tudnivalókat, a „Tovább” gombbal elindíthatod a tagsági kérelmed benyújtását. Ehhez csak egy bankszámlaszámra és egy kapcsolattartási email címre lesz szükséged.
- Válaszd ki, melyik portfóliót szeretnéd és azt is, hogy mennyi tagdíjat szeretnél fizetni!
- Ellenőrizd a kitöltött adatokat, majd SMS-sel írd alá a dokumentumot!
- Állítsd be a csoportos beszedési megbízást a havi tagdíjra!
- Ezután George elküldi a belépési nyilatkozatodat a Nyugdíjpénztárnak, kollégáink ellenőrzik az adatokat, és ha mindent rendben találnak, máris nyugdíjpénztári tag vagy.
Ebben a folyamatban csak egy portfóliót választhatsz, vagyis a megtakarításod nem oszthatod meg a portfóliók között.
Amennyiben a későbbiekben meggondolnád magad és a most kiválasztotthoz képest másik portfólióra váltanál, arra 3 havonta egyszer van lehetőséged. Erről bővebben a „Részletes tájékoztató” linkjén olvashatsz.
Indítsd díjjóváírással az Erste Önkéntes Nyugdíjpénztárad!
Amennyiben most George-ban elindítod a tagsági kérelmedet, a Nyugdíjpénztár jóváírja az első havi tagdíjból levont belépési díjat, azaz 4.000 Ft-ot a belépési nyilatkozaton megadott bankszámládra.
Az akcióban minden 18 évnél idősebb természetes személy részt vehet, aki:
- legalább 10.000 Ft tagdíjat vállal,
- igényli az elektronikus iratküldés szolgáltatást,
- csoportos beszedési fizetési módot választ és befizetéseit csoportos beszedéssel teljesíti,
- megfizet egy havi vállalt tagdíjnak megfelelő összeget és
- megad egy számlaszámot a be-, illetve átlépési nyilatkozatán.
Az önkéntes nyugdíjpénztár előnyei
20%-os adókedvezménnyel jár*
Az elért hozamodat a 10. évtől akár minden harmadik évben adómentesen felveheted.
Kedvező hozamot biztosít
A nyugdíjegyenleg alakulása folyamatosan nyomon követhető akár applikáción keresztül is!
Több portfólió közül választhatsz
Nincsenek rejtett költségek.
* Mit jelent a 20% adókedvezmény?
Az önkéntes nyugdíjpénztári befizetésekre igénybe vehető adókedvezmény mértéke 20%. Ez azt jelenti, hogy a NAV a nyugdíjpénztári befizetésed 20%-át (maximum évi 150 000 Forintot) visszautalja a nyugdíjpénztári számládra, ami így tovább gyarapítja a megtakarításodat
Az adókedvezmény maximalizálása
Ahhoz, hogy a 20%-os adókedvezményből a legtöbbet hozhasd ki, érdemes havi 62.500 forintot befizetned, mert így érheted el az évi 150 000 forintos maximális adókedvezményt. Ez persze nem kötelező, de érdemes tudnod.
Ismerd meg a nyugdíjpénztár portfólióit!
Kinek ajánlott?
Azoknak ajánljuk, akik alacsony kockázatot szeretnének vállalni, vagy rövidebb futamidőben gondolkodnak.
Futamidő, életkor
Azoknak érdemes választani, akik 5 éven belül szeretnék kivenni a megtakarításukat. Abban az esetben, ha a pénztártag megvárja a nyugdíjkorhatárt, akkor az 55-65 éves korosztálynak javasolt.
Kockázati szint
Alacsony
Mit tartalmaz?
- 81% Magyar állampapírt és olyan értékpapírt, amelyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal
- 9% ingatlan befektetési jegyet
- 5% külföldi állampapírt
- 5% külföldi vállalati kötvényt
Hozam
A portfólióárfolyama ingadozhat, ezért a korábbi teljesítményt érdemes figyelni a választáskor.
- 10 éves (2014-2023) átlagos nettó hozamráta: 3,25%
- 15 éves (2009-2023) átlagos nettó hozamráta: 5,36%
Kinek ajánlott?
Akik nyitottak közepes kockázatot vállalni, vagy középtávú futamidőben gondolkodnak
Futamidő, életkor
Azoknak ajánljuk, akik 10 éven belül szeretnék kivenni a megtakarításukat, vagy ennél hosszabb távú befektetésben gondolkodnak, azonban konzervatív, közepes kockázatvállalási attitűddel rendelkeznek. Életkor szempontjából a 40 és 55 év között lévő pénztártagoknak javasoljuk
Kockázati szint
közepes
Mit tartalmaz?
- 50% magyar állampapírt
- 26% részvényt (ebből 5% magyar részvény, 4% globális részvény, 2% európai részvény, 4% közép-kelet-európai részvény, 8,5 feltörekvő piaci részvény, 2,5% egyéb külföldi részvény)
- 9% ingatlan befektetési jegyet
- 5% Magyarországon bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevelet
- 5% külföldi vállalati kötvényt
- 5% külföldi állampapírt
Hozam
A portfólióárfolyama ingadozhat, ezért a korábbi teljesítményt érdemes figyelni a választáskor.
- 10 éves (2014-2023) átlagos nettó hozamráta: 4,09%
- 15 éves (2009-2023) átlagos nettó hozamráta: 5,93%
Kinek ajánlott?
Aki tudatosan vállal magasabb kockázatot, vagy hosszú távon gondolkodik.
Futamidő, életkor
Azoknak ajánlott, akik 10 évnél hosszabb megtakarításban gondolkodnak, vagyis a 20-40 év közötti korosztályhoz tartoznak, akiknek még legalább 20- 25 év van hátra a nyugdíjjogosultság megszerzéséig.
Kockázati szint
magas
Mit tartalmaz?
- 30% magyar állampapírt
- 39% külföldi részvényt (10% globális részvény, 4% európai részvény, 8% Közép-kelet-európai részvény, 13% feltörekvő piaci részvény és 4% egyéb külföldi részvény)
- 7% magyar részvényt
- 9% ingatlan befektetési jegyet
- 5% külföldi vállalati kötvényt
- 5% külföldi állampapírt
- 5% Magyarországon bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevelet
Hozam
A portfólióárfolyama ingadozhat ezért a korábbi teljesítményt érdemes figyelni a választáskor.
- 10 éves (2014-2023) átlagos nettó hozamráta: 5,76%
- 15 éves (2009-2023) átlagos nettó hozamráta: 7,06%
Kinek ajánlott?
Aki a jövőbe kíván fektetni, vagyis magasabb kockázat mellett, magasabb hozam reményében olyan befektetési formákat támogat, amelyek kiemelten profitálhatnak a várhatóan hosszabb távon fennmaradó gazdasági-társadalmi folyamatokból, megatrendekből (mint például a technológia fejlődése, a demográfiai változások, a fenntarthatóság, környezettudatosság hangsúlyosabbá válása, a feltörekvő piacok felzárkózása).
Futamidő, életkor
Azoknak ajánlott, akik 15 évnél hosszabb megtakarításban gondolkodnak, vagyis a 20-40 év közötti korosztályhoz tartoznak, akiknek még legalább 20- 25 év van hátra a nyugdíjjogosultság megszerzéséig.
Kockázati szint
magas
Mit tartalmaz?
- 70% részvényt
- 20% magyar állampapírt
- 5% külföldi vállalati kötvényt
- 5% külföldi állampapírt
Hozam
A portfólió árfolyama ingadozhat, ezért a korábbi teljesítményt érdemes figyelni a választáskor. A 2022. április 1-én indult Trend portfóliónál még nincsenek hosszú távú tapasztalatok, ám az összetétele alapján a négyféle csomag közül hosszú távon itt lehet számítani a legmagasabb hozamra.
A portfólióárfolyama ingadozhat ezért a korábbi teljesítményt érdemes figyelni a választáskor.
- 10 éves (2014-2023) átlagos nettó hozamráta: 7,51%
- 15 éves (2009-2023) átlagos nettó hozamráta: 7,51%
Alapozd meg már most nyugdíjas éveid anyagi biztonságát! Lépj be az Erste Önkéntes Nyugdíjpénztárba!
Hogyan indíthatod el?
Nyugdíjpénztáradat elindíthatod online George Weben vagy George Appban, vagy az Erste bankfiókjaiban személyesen.
Ha további információra van szükséged, kérj visszahívást!
George-on szeretnél Erste Nyugdíjpénztárat indítani?
George Web vagy George App felületén keresztül önállóan elindíthatod az Erste Nyugdíjpénztáradat.
Bankfiókban indítanál nyugdíjpénztárat?
Bármely Erste bankfiókban elindíthatod nyugdíjpénztári tagságod, szakértőnk segít kiválasztani a célodhoz megfelelő lehetőséget.
Az online időpontfoglalással elkerülheted a sorbanállást.
Kérj visszahívást!
Szakértőnk felveszi veled a kapcsolatot és választ ad minden kérdésedre, valamint végig segít a folyamaton.
Tanácsadónk két munkanapon belül visszahív.
Fontos tudnivalók
- Fontos, hogy a George belépési folyamatban csak a csoportos beszedés választható és csoportos beszedési megbízás indítására hatalmazod fel a Nyugdíjpénztárat.
- Ebben az igénylési folyamatban csak elektronikus kapcsolattártás kérésére van lehetőséged. Amennyiben postai úton szeretnél leveleket, azt külön jelezned kell majd a Nyugdíjpénztár felé.
- A belépés előtt ismerd meg a Nyugdíjpénztár Alapszabályát, Befektetési politikáját és az Adatkezelési tájékoztatót, amelyet itt érhetsz el: Szabályzatok (erstenyugdijpenztar.hu)
- Jelen oldal olyan adatokat, előrejelzéseket, információkat tartalmaz, amelyeket a dokumentum készítői megbízhatónak és fontosnak tartanak, mindazonáltal a tájékoztatásban rögzítettek teljességével és pontosságával kapcsolatban az Erste Önkéntes Nyugdíjpénztár semmilyen felelősséget nem vállal, az elemzésekkel és tájékoztatásokkal kapcsolatosan közvetetten sem tehető felelőssé. A tájékoztatásokban, a Befektetési Irányelvekben, Befektetési Politikában, valamint a jelen tájékoztatóban szereplő információkra, véleményekre és előrejelzésekre a gazdasági és piaci viszonyok változása közvetlenül és közvetetten is hatással lehet. A befektetéssel kapcsolatban nem létezik olyan speciális garanciaalap, vagy kártérítési lehetőség, amelyhez a fogyasztó fordulhat, az alapvető jogorvoslati fórumokat ide nem értve.
- A belépés a távértékesítés keretében kötött pénzügyi ágazati szolgáltatási szerződésekről szóló 2005. évi XXV. törvény (a továbbiakban: Távértékesítési törvény) alapján valósul meg. A Távértékesítési tájékoztatót itt találod.
- A részletes tájékoztatót itt találod.
Jogi feltételek
A kalkulátor által számolt értékek becsült, azaz tájékoztató jellegű összegek, nem minősülnek ajánlattételnek, és a jelenleg hatályos jogszabályok alapján készültek. Az Erste Önkéntes Nyugdíjpénztár nem vállal semmilyen felelősséget a jövőbeli feltételezések és a becsült nyugdíjszolgáltatás realizálódásáért. Jelen kalkuláció alapján nem kérhetsz kifizetést, az a szolgáltatás igénybevételére nem jogosít. Jelen kalkulációval a nyugdíjpénztári megtakarítás lehetőségére kívánjuk felhívni a figyelmet, a tájékoztatás nem teljes körű, melynek további részletei, feltételei a www.erstenyugdijpenztar.hu oldalon, valamint az Erste Önkéntes Nyugdíjpénztár ügyfélszolgálatán érhetők el.
Jelen leírás nem teljes körű, kizárólag tájékoztató jellegű és nem minősül ajánlattételnek, nem tekinthető adótanácsadásnak, az Erste Önkéntes Nyugdíjpénztár részére nem eredményeznek ajánlati kötöttséget. Jelen tájékoztatóval a nyugdíjpénztári megtakarítás lehetőségére kívánjuk felhívni a figyelmet, melynek további részletei, feltételei a www.erstenyugdijpenztar.hu oldalon, valamint az Erste Önkéntes Nyugdíjpénztár ügyfélszolgálatán érhetők el.
*A nyugdíjcélú befizetések 20%-át a magánszemély a megfizetett személyi jövedelemadójából visszaigényelheti. Az önkéntes nyugdíjpénztári befizetések után legfeljebb 150 ezer Ft-ra tehető adóévenként rendelkező nyilatkozat.